Política de KYC y Prevención de Lavado de Activos en Argentina

La plataforma aplica procedimientos de KYC y medidas de prevención de lavado de activos para verificar la identidad de cada titular de cuenta, reducir el riesgo de fraude y detectar operaciones vinculadas a delitos financieros. Estos controles buscan garantizar que el uso del sitio de apuestas cumpla los requisitos regulatorios aplicables en Argentina.

Entre las garantías que se persiguen se incluyen:

• Juego y apuestas en un entorno de juego limpio (fair play), sin ventajas indebidas.
• Mayor seguridad para el usuario mediante verificación de identidad y protección de la cuenta.
• Transparencia en los procesos de registro, depósito, retiro y revisión de operaciones.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios y de las obligaciones de reporte ante las autoridades competentes.
• Aplicación de medidas de seguridad para prevenir fraudes, suplantación de identidad y otros abusos.
• Contribución a un marco de juego responsable, alineado con las normas de protección a las personas usuarias.

Toda persona que desee operar en la plataforma debe completar un proceso de verificación de identidad (identity check) antes de acceder plenamente a depósitos, retiros y otros servicios. El procedimiento puede incluir presentación de documentos (document submission) y otras validaciones para confirmar que los datos personales coinciden con el titular de la cuenta.

Las categorías de documentación que pueden requerirse incluyen:

• Documento de identidad oficial con foto emitido por una autoridad gubernamental, vigente y legible (por ejemplo, DNI o pasaporte).
• Comprobante de domicilio reciente que respalde la información de residencia declarada, como facturas de servicios, resúmenes bancarios o certificaciones equivalentes.
• Documentación que acredite la titularidad y el control de los medios de pago utilizados, tales como extractos de cuenta, constancias de tarjeta o certificados de la entidad emisora.
• Información adicional necesaria para identificar al titular de la cuenta (account holder) de acuerdo con el perfil de riesgo y las exigencias normativas vigentes.

La plataforma aplica medidas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo destinadas a detectar, bloquear y reportar operaciones que puedan estar relacionadas con actividades ilícitas. El sistema combina revisiones automáticas y controles manuales para evaluar el riesgo, proteger al usuario y cumplir las normas argentinas sobre monitoreo de transacciones (transaction monitoring).

Entre las principales medidas de prevención se encuentran:

• Supervisión permanente de depósitos, retiros y movimientos internos para identificar actividad sospechosa o fuera del perfil del usuario.
• Uso de reglas automáticas de detección que analizan patrones de juego, volumen de apuestas y frecuencia de operaciones para prevenir abusos del sistema.
• Debida diligencia reforzada en situaciones de mayor riesgo, como montos elevados, incoherencias en los datos o cambios bruscos en el comportamiento del usuario.
• Revisión específica de operaciones grandes, inusuales o complejas que no guarden relación con el historial del titular de la cuenta.
• Asignación de perfiles de riesgo y evaluación continua de los usuarios en función de su actividad, origen de fondos declarado y demás información relevante.
• Contraste de datos frente a listas de sanciones, Personas Expuestas Políticamente (PEP) y otras bases habilitadas por la normativa aplicable.
• Cumplimiento de las obligaciones de reporte ante la UIF y demás autoridades competentes cuando se detecten indicios de lavado de activos, financiación del terrorismo u otros delitos.

Con el fin de proteger la integridad del sistema, reforzar la protección de la cuenta (account protection) y mantener un entorno de juego limpio (fair play), la plataforma establece restricciones específicas que se consideran infracciones graves a esta política de KYC y prevención de lavado de activos.

Se consideran actividades prohibidas, entre otras:

• Creación y uso de múltiples cuentas personales por una misma persona para eludir controles, límites o verificaciones.
• Presentación de documentos falsos, adulterados, pertenecientes a terceros o obtenidos de forma ilegítima durante los procesos de verificación de identidad (ID verification).
• Uso del sitio para intentar lavar fondos, canalizar ganancias de actividades ilegales o mover dinero sin justificación económica lícita.
• Manipulación del sistema de apuestas, uso de herramientas no autorizadas o cualquier intento de alterar resultados o procesos internos.
• Compartir, ceder o vender datos de acceso para que otras personas utilicen la cuenta, ya sea de forma ocasional o permanente.
• Empleo de tarjetas, cuentas bancarias u otros instrumentos de pago pertenecientes a terceros sin autorización y sin que coincidan con el titular de la cuenta.
• Ocultar, falsear o distorsionar información sobre la identidad real, el origen de los fondos o la actividad desarrollada en la plataforma.

Cualquier incumplimiento de esta política, resistencia injustificada a los controles o detección de actividad sospechosa puede dar lugar a medidas internas para resguardar la integridad del sistema y cumplir las normas de prevención de lavado de activos. La adopción de sanciones se basa en el análisis del riesgo, la gravedad del hecho y las exigencias regulatorias.

Las consecuencias posibles incluyen medidas de suspensión temporal o definitiva de la cuenta, inmovilización o confiscación de fondos vinculados a operaciones sospechosas, anulación de apuestas o ganancias asociadas a infracciones, comunicación y reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

Cada usuario es responsable de proporcionar datos personales veraces, completos y actualizados durante el registro y durante toda la relación contractual. También debe completar los procesos de verificación de identidad (identity check) y presentación de documentos (document submission) dentro de los plazos indicados, y colaborar cuando se solicite información adicional como parte de una revisión de riesgo o actualización de datos.

El titular de la cuenta debe utilizar exclusivamente medios de pago propios, coherentes con la información registrada, y abstenerse de operar por cuenta de terceros sin justificación documental aceptada por la normativa. Ante cualquier operación no reconocida, indicio de fraude o sospecha de uso no autorizado, el usuario debe informar de inmediato al servicio de soporte para reforzar la protección de la cuenta y reducir el impacto de posibles incidentes.

La aceptación de estas obligaciones forma parte de un enfoque de seguridad para el usuario, cumplimiento de requisitos regulatorios y promoción del juego responsable, en línea con las mejores prácticas del sector de apuestas en línea en Argentina.

La plataforma mantiene un compromiso permanente con el juego limpio (fair play), la transparencia y la seguridad del usuario, de modo que las apuestas y juegos en línea se desarrollen en un entorno controlado, respetuoso de la normativa y orientado a la protección del titular de la cuenta. Este enfoque se integra a las políticas de juego responsable, confidencialidad de los datos personales y prevención de delitos financieros.

Los principios que orientan este marco incluyen:

• Cumplimiento de estándares de KYC, verificación de identidad y medidas de prevención de lavado y financiación del terrorismo.
• Confidencialidad y resguardo de los datos personales mediante controles técnicos y organizativos adecuados.
• Monitoreo continuo de transacciones y actividad para detectar conductas atípicas o riesgosas de forma temprana.
• Prevención de manipulaciones, conductas abusivas y usos indebidos que puedan afectar el juego limpio y la integridad del sistema.
• Disponibilidad de soporte al usuario para consultas relacionadas con seguridad, verificación de identidad y protección de la cuenta.
• Reconocimiento de una responsabilidad compartida entre la plataforma y cada persona usuaria para mantener un entorno seguro.
• Garantía de condiciones equitativas para todos los usuarios, sin privilegios indebidos y en observancia de las normas aplicables en Argentina.